06 июня 2025 10:58, Татьяна Кондакова, Экономика, финансы, инвестиции, 👁 1536
С ростом числа финансовых афер, где злоумышленники используют так называемых «дропперов» для обналичивания украденных средств, вопросы безопасности в банковской сфере приобрели критическую актуальность. По данным ЦБ РФ, за первый квартал 2025 года количество попыток мошеннических операций увеличилось на 35 % по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а объём выведенных через дропперов средств превысил 1,2 млрд рублей. Жертвы афер зачастую не подозревают, что их счета задействованы в преступных схемах: личные данные незаконно копируются, оформляются фальшивые документы, а деньги мгновенно выводятся через интернет-переводы и банкоматы. В ответ на эту угрозу Банк России призвал кредитные организации усилить контроль за операциями с электронными сервисами и картами, ввести более строгие лимиты по входящим переводам и приостанавливать подозрительные транзакции по требованию Росфинмониторинга. Источник: Банк России
Рост мошенничества и роль дропперов
В схемах со «дропперами» участвуют лица, которые открывают или используют собственные банковские счета для перечисления украденных средств. Иногда они даже не подозревают о преступном характере операций и получают небольшое вознаграждение в обмен на передачу банковских данных. По оценке Росфинмониторинга, только в Москве за первые четыре месяца 2024 года выявлено более 20 000 подозрительных переводов через дропперов на общую сумму свыше 500 млн рублей. Такой подход снижает вероятность экстрадиции и усложняет доказательство участия дропперов в преступлении.
Новые меры ЦБ РФ для банков
С 15 мая 2025 года вступили в силу правила, ограничивающие перевод с карт или сервисов онлайн-банкинга для лиц, внесённых в единую базу мошеннических операций. Теперь таким клиентам запрещено переводить более 100 000 ₽ в месяц. С 1 июня 2025 года кредитные организации получили право приостанавливать подозрительные операции по требованию Росфинмониторинга. Эти меры направлены на снижение скорости отмывания средств и затруднение работы преступных сетей.
| Дата | Мера | Ограничение |
|---|---|---|
| 15 мая 2025 | Лимит переводов | не более 100 000 ₽/мес. |
| 1 июня 2025 | Приостановка операций | по требованию Росфинмониторинга |
Однако специалисты отмечают, что введение жёстких лимитов и блокировок может вызвать споры с клиентами и задержки при обслуживании добросовестных пользователей. Бюрократические процедуры и доработка IT-инфраструктуры требуют времени и дополнительных инвестиций.
Практические советы для банков и клиентов
- Внедрять автоматизированные системы мониторинга аномалий в транзакциях
- Проводить регулярные бэкап- и верификационные проверки контрагентов
- Обучать сотрудников распознавать признаки дропперов и фишинга
- Информировать клиентов о безопасных способах оплаты и возможностях защиты
- Регулярно обновлять чёрные списки на основе общедоступных реестров мошенников
- Сотрудничать с правоохранительными органами для оперативного обмена информацией
Итоги
Расширение полномочий банков, инициированное Банком России, позволит быстрее выявлять мошеннические схемы и блокировать подозрительные операции. Комплекс технических и организационных мер повысит финансовую безопасность граждан и снизит риски потерь из-за активности дропперов. Клиентам рекомендуется подключить SMS-уведомления и мобильное приложение банка для отслеживания операций в реальном времени. Использование биометрических данных при входе и подтверждении переводов дополнительно усложняет задачу злоумышленников.
Вам так же будет интересно узнать: Ожидания снижения ставки ЦБ РФ поддерживают рост рынка
